交易資金托管，是指在各類交易活動(dòng)中，托管銀行接受交易雙方或多方的委托，代為保管交易資金、監(jiān)督資金收付。當(dāng)交易雙方履行交易合同、實(shí)現(xiàn)約定的條件后，托管銀行按客戶資金托管協(xié)議的約定，根據(jù)交易雙方出具的授權(quán)文件，辦理交易資金劃付，具體包括人民幣交易資金托管和離岸交易資金托管。
接受交易雙方或多方的委托，代為保管交易資金、監(jiān)督資金收付。當(dāng)交易雙方履行交易合同、實(shí)現(xiàn)約定的條件后，托管銀行按客戶資金托管協(xié)議的約定，根據(jù)交易雙方出具的授權(quán)文件，辦理交易資金劃付。
1、我行自2004年起開(kāi)展交易資金托管業(yè)務(wù)，是業(yè)內(nèi)較早開(kāi)展此項(xiàng)托管業(yè)務(wù)的銀行，具備豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；
客戶資金受托支付，是指托管銀行作為監(jiān)管行接受客戶的委托，根據(jù)托管協(xié)議的約定對(duì)資金款項(xiàng)進(jìn)行受托支付。
客戶資金受托支付以托管賬戶為載體，為客戶提供資金保管、款項(xiàng)定向劃付、賬戶信息報(bào)告等服務(wù)。更可根據(jù)客戶需要，提供賬戶個(gè)性化定制服務(wù)，協(xié)助做好用款規(guī)劃，提高資金流動(dòng)性水平和賬戶管理效率，提升財(cái)務(wù)穩(wěn)定度和靈活性。
無(wú)論在商品交易、賒銷采購(gòu)、資金回籠、股權(quán)并購(gòu)，還是項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、資產(chǎn)處置、債務(wù)償還等各項(xiàng)領(lǐng)域，浦發(fā)銀行都可提供資金保管和支付監(jiān)督服務(wù)。不論公司法人還是個(gè)人客戶，浦發(fā)銀行都將竭誠(chéng)提供貼心服務(wù)，保障客戶各類資金的安全。
浦發(fā)銀行根據(jù)客戶需求，為客戶開(kāi)立獨(dú)立托管賬戶，對(duì)托管資產(chǎn)實(shí)施單獨(dú)保管、獨(dú)立核算，有效確保資產(chǎn)安全。同時(shí)通過(guò)資金保留等方式有效控制賬戶內(nèi)資金，確保?？顚Ｓ谩?/div>
2、資金收付服務(wù)
浦發(fā)銀行通過(guò)線上和線下多渠道支持客戶將托管資金轉(zhuǎn)入托管賬戶，并根據(jù)符合托管協(xié)議約定的指令將托管資金轉(zhuǎn)至指定賬戶，滿足客戶資金結(jié)算需求。
3、收付監(jiān)督服務(wù)
浦發(fā)銀行在辦理托管資金收付過(guò)程中，根據(jù)托管協(xié)議約定的條件（如賬號(hào)、限額、比例、用途等）為客戶監(jiān)督資金收付情況，如發(fā)現(xiàn)資金支付不符合相關(guān)條件，則拒絕執(zhí)行相關(guān)指令，并通知相關(guān)當(dāng)事人，防范資金挪用。
4、會(huì)計(jì)核算
浦發(fā)銀行按照托管協(xié)議約定，對(duì)托管資金明細(xì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并與托管協(xié)議規(guī)定的當(dāng)事人建立定期對(duì)賬制度，確保賬賬、賬實(shí)相符，保障資金完整。
5、信息披露
浦發(fā)銀行根據(jù)托管協(xié)議約定，向客戶出具托管報(bào)告或?qū)~單，披露資產(chǎn)保管情況、資金收付情況等信息，同時(shí)通過(guò)網(wǎng)銀為客戶提供托管資金、賬務(wù)信息查詢服務(wù)，確保信息公開(kāi)透明。
（四） 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與特色
1、浦發(fā)具備專業(yè)領(lǐng)先的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)
?。?）安全性：獨(dú)有的托管賬戶體系嚴(yán)控資金挪用；高度安全快捷的托管網(wǎng)銀服務(wù)控制指令風(fēng)險(xiǎn)。
?。?）個(gè)性化：各類報(bào)表、報(bào)告定制功能；自動(dòng)化和多樣化投資監(jiān)督。
?。?）高效率：托管業(yè)務(wù)清算直聯(lián)的綠色通道。
2、具有豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)
（1）浦發(fā)銀行自2004年開(kāi)展普通專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù)，是業(yè)內(nèi)較早開(kāi)展此項(xiàng)托管業(yè)務(wù)的銀行。
?。?）浦發(fā)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需要，不斷更新服務(wù)內(nèi)容，提供多種指令劃撥路徑，包括單方指令、雙方指令。提交指令的方式有紙質(zhì)和電子兩種，滿足客戶不同業(yè)務(wù)需求；賬戶以專用賬戶形式開(kāi)立，關(guān)閉正常網(wǎng)銀劃款功能，嚴(yán)格保證賬戶內(nèi)資金安全。
3、廣泛的客戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)
浦發(fā)銀行各一級(jí)（直屬）分行均已開(kāi)辦資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，全國(guó)近千個(gè)分支機(jī)構(gòu)和分布廣泛的網(wǎng)點(diǎn)，可提供隨時(shí)隨地的托管服務(wù)。
4、業(yè)內(nèi)獨(dú)家開(kāi)辦此類托管業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)制度完善、模式成熟、操作簡(jiǎn)便、系統(tǒng)高效。
5、浦發(fā)銀行可提供全面增值服務(wù)。
?。ㄎ澹?辦理流程
1、與當(dāng)?shù)胤中新?lián)絡(luò)，與分行簽署相關(guān)托管服務(wù)協(xié)議。
2、按協(xié)議約定及我行托管賬戶管理辦法開(kāi)立托管賬戶。
3、托管期間，托管人按照法律規(guī)定、我行規(guī)章及協(xié)議約定安全托管資產(chǎn)并提供資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督、報(bào)表報(bào)告等托管服務(wù)，同時(shí)按約定收取托管費(fèi)。
4、終止清算和銷戶：托管服務(wù)結(jié)束時(shí)配合客戶賬戶銷戶。
“陽(yáng)光慈善”托管解決方案
（一） 產(chǎn)品概述
浦發(fā)銀行“陽(yáng)光慈善”托管綜合服務(wù)方案具有“透明”、“公開(kāi)”特色，在保留公益慈善原有服務(wù)模式基礎(chǔ)上對(duì)資金管理環(huán)節(jié)進(jìn)行創(chuàng)新，引入商業(yè)銀行托管人制度，通過(guò)制度設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)公益慈善資金全程全額陽(yáng)光化運(yùn)作。
（二） 產(chǎn)品服務(wù)對(duì)象
各類慈善機(jī)構(gòu)和公益組織。
?。ㄈ?產(chǎn)品功能介紹
“陽(yáng)光慈善”包含兩方面的內(nèi)容：一是各類公益慈善信息的全程公開(kāi)，二是公益慈善資金使用的完全透明。
1、公益慈善信息全程公開(kāi)
浦發(fā)銀行借助自己研發(fā)的公共資金管理平臺(tái)與公益慈善機(jī)構(gòu)、公益信息服務(wù)供應(yīng)商的信息平臺(tái)對(duì)接，共同建立包含捐贈(zèng)人信息、捐贈(zèng)賬戶管理、捐贈(zèng)資金使用、捐贈(zèng)項(xiàng)目進(jìn)展情況在內(nèi)的各類捐贈(zèng)信息的信息管理平臺(tái)。根據(jù)約定對(duì)公益慈善機(jī)構(gòu)提供包括對(duì)賬、數(shù)據(jù)登記、數(shù)據(jù)公開(kāi)在內(nèi)的一系列信息化服務(wù)。
2、公益慈善資金使用完全透明
以單個(gè)慈善項(xiàng)目（慈善產(chǎn)品）為標(biāo)的，在其募集、使用等全過(guò)程中引入商業(yè)銀行托管人機(jī)制，對(duì)資金進(jìn)行全程托管，嚴(yán)格審核資金在使用過(guò)程中是否存在違規(guī)行為，確保公益慈善資金的使用符合其募集時(shí)的定位和承諾。主要內(nèi)容包括：慈善機(jī)構(gòu)先精選出一個(gè)或多個(gè)專題募集產(chǎn)品，以網(wǎng)絡(luò)在線捐贈(zèng)為主要渠道來(lái)募集善款，全部善款必須保管在以慈善組織名義或單個(gè)產(chǎn)品名義開(kāi)立在銀行的獨(dú)立托管賬戶中，款項(xiàng)的進(jìn)出均按照托管協(xié)議的約定由托管銀行嚴(yán)格監(jiān)管。托管銀行有權(quán)根據(jù)約定通過(guò)各類渠道、媒體向特定捐贈(zèng)人或社會(huì)公眾定期或不定期反饋該托管項(xiàng)目善款的使用情況，實(shí)現(xiàn)慈善項(xiàng)目資金的陽(yáng)光運(yùn)作。
?。ㄋ模?產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與特色
1、超前的公共資金托管服務(wù)平臺(tái)
浦發(fā)銀行研發(fā)推出國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行“公共資金托管服務(wù)系統(tǒng)（E-SAFEs）”，可實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、支付監(jiān)督、賬戶管理、定期報(bào)告等托管服務(wù)全自動(dòng)化處理。
2、領(lǐng)先的公益慈善托管服務(wù)理念
浦發(fā)銀行成為國(guó)內(nèi)第一家提出公益慈善資金全程全額陽(yáng)光化運(yùn)營(yíng)托管服務(wù)模式的銀行。
3、領(lǐng)先的市場(chǎng)地位
截至2014年上半年，浦發(fā)銀行已和國(guó)內(nèi)9家公益慈善機(jī)構(gòu)簽署托管服務(wù)協(xié)議，與多家公益慈善機(jī)構(gòu)達(dá)成合作意向，豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和托管專業(yè)水平獲得市場(chǎng)認(rèn)可。
4、完備的團(tuán)隊(duì)服務(wù)
浦發(fā)銀行根據(jù)公益慈善行業(yè)特點(diǎn)，在全行打造縱向總、分、支三級(jí)聯(lián)動(dòng)和橫向項(xiàng)目宣傳、產(chǎn)品支撐、運(yùn)營(yíng)服務(wù)高度配合的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
5、專業(yè)的人才隊(duì)伍
浦發(fā)銀行目前已形成專業(yè)結(jié)構(gòu)合理、市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)豐富、創(chuàng)新能力較強(qiáng)的專業(yè)人才體系，確保為公益慈善項(xiàng)目提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
（五） 辦理流程
1、與當(dāng)?shù)胤中新?lián)絡(luò)，與分行簽署相關(guān)托管服務(wù)協(xié)議。
2、按協(xié)議約定及銀行托管賬戶管理辦法開(kāi)立托管賬戶。
3、托管期間，托管人按照法律規(guī)定、銀行規(guī)章及協(xié)議約定安全托管資產(chǎn)并提供資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督、報(bào)表報(bào)告等托管服務(wù)，同時(shí)按約定收取托管費(fèi)。
4、終止清算和銷戶：托管服務(wù)結(jié)束時(shí)配合客戶賬戶銷戶。
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